3_節税による贅肉削ぎ落としの術 32_1：最大9万円！？子どもが納めた税金を取り戻そう ～配当金から源泉徴収された所得税＆住民税を、確定申告で正す～
サラリーマンをしているため、税金のことはさっぱり・・・と言う方が多いのではないでしょうか？それもそのはず、税金は給与から天引き（源泉徴収）され、支払い（所得税、住民税）も勝手にやってくれるからです。この税金を自動で徴収してくれる仕組みは、株...
2024-07
3_節税による贅肉削ぎ落としの術 
3_節税による贅肉削ぎ落としの術 32_3：ケーススタディ_子どもの住民税が全額戻ってきました ～2023年分の確定申告の成果～
証券会社が作成してくれた年間取引報告書。しっかり中身を見たことがある人は少ないのではないかとと思います。実はこの報告書、納めすぎた税金を取り戻すのにとても大切なのです。 背景知識 まず株の売買をしたり配当金をもらうと税金を納める必要がありま...
1_三世代で考える資産形成の術 11：あの時、ジュニアNISAを使っていたら・・・
人間、誰しも過去を振り返ります。投資の世界ではNGと言われていますが、私達が人間である以上、いくらNGと言われても、ついつい考えてしまいます。良くないと言われていることをやるのはストレスたまりますよね。それであれば、逆転の発想で、とことん思...
2_一歩踏み込んだ投資術 26_1.投資家のランキング ～保有銘柄トップ5の利益対決～
師匠となる投資家の皆さんを選んだものの、誰が一番成績がよいのでしょうか？今回横並び評価をしたのでその結果を皆さんにお伝えします。師匠達の比較は勿論、S&P500 ETFとも比較します。 比較条件 シンプルにこの4つです。 投資家が持つ上位5...
3_節税による贅肉削ぎ落としの術 37_2：民法では子どもの財産は親が責任をもって管理 ～ケーススタディー：ジュニアNISAは名義預金の疑いは無いのか？贈与契約書は必要？～
ふと疑問に思うことがあります。それはジュニアNISAの原資、つまり80万円の扱いです。国が旗振りしていますが、「子どもの承認証跡を残してください」などの記載はありましたか？「ジュニアNISAは金融庁。税金は国税庁。だから金融庁はジュニアNI...